Сеть переводов наличных, координировавшаяся через группу в WhatsApp, использовалась для перемещения сотен миллионов евро по всему миру и служила каналом финансирования организованной преступности и экстремистских групп, установило расследование сети журналистских подразделений Европейского вещательного союза (EBU).

Как работала сеть

По данным расследования, групповой чат в WhatsApp под названием «Traders of Greater Europe» насчитывал 532 участника и содержал более 82 000 сообщений, отправленных в период с конца февраля по декабрь 2022 года. Чат использовался для организации наличных переводов через границы для клиентов, включая выплаты в британские города.

Участники переписывались на арабском языке и задействовали древнюю систему переводов «хавала» — сеть доверенных брокеров, которые договариваются перевести деньги в разных локациях без электронного следа или физической доставки банкнот. Один брокер принимает сумму наличными, другой выдает эквивалент получателю за вычетом комиссии, а расчеты между брокерами проводятся позже.

Доказательства и правовые последствия

Кэш сообщений был обнаружен бельгийским следственным судьей Винсентом Гурра (Vincent Guerra) после уголовного дела в Бельгии. В суде 2024 года шесть человек были признаны виновными в отмывании денег; среди них — руководитель сети в Брюсселе, известный как Абу Адам, и его заместитель Абу Ахмед. При аресте на телефоне Абу Адама был найден указанный групповой чат.

На его устройстве также обнаружили около 6 000 фотографий купюр по €5 с серийными номерами и 6 000 фотографий удостоверений личности. Такие снимки используют как уникальные коды в хавале-сделках; количество изображений позволяет предположить обработку как минимум 12 000 транзакций.

Хавала легальна в некоторых юрисдикциях, но запрещена во многих странах, включая большинство государств ЕС; в Великобритании она разрешена при регистрации брокеров в HMRC. При этом правоохранительные органы и Europol указывают, что система часто используется для отмывания и сокрытия незаконных потоков.

Связь с преступлениями и примеры из Европы

Расследование EBU выявило, что похожие сети обслуживали не только отдельные переводы, но и масштабные криминальные схемы: торговлю людьми, наркотрафик и экстремистское финансирование. В одном из бельгийских эпизодов имелись доказательства переводов в адрес боевиков «Исламского государства» в Сирии — средства, как утверждается, шли на помощь женам бойцов для вывоза из лагерей задержания.

Примеры из других стран включают австрийские дела, где правоохранители обнаружили «крупнейший офис хавалы» в Вене, якобы действовавший из небольшого ресторана. Двое братьев из Сирии, управлявших операцией, были осуждены по делам о торговле людьми и жестоком обращении с курьером; в другом расследовании австрийская полиция и Europol разобрали канал, через который, по оценкам следствия, за 18 месяцев в Европу было переправлено около 100 000 человек.

Правоохранители отмечают системный характер проблемы: через эти сети проходят средства от проступков и тяжких преступлений одновременно с легальными переводами трудовых мигрантов, что затрудняет распознавание подозрительных потоков.

  • Легитимные переводы трудовых мигрантов
  • Отмывание денег и финансирование экстремизма
  • Наркоторговля и торговля людьми
  • Вымогательства и выплаты за прекращение пыток

По словам участников расследования и представителей правоохранительных органов, система хавала представляет собой удобный для преступников канал, поскольку позволяет обходить банковские предупреждения и отчеты о сомнительных операциях, характерные для SWIFT и банковских переводов.

EBU и её партнёры продолжают публиковать результаты совместного расследования, которые, по их словам, демонстрируют масштаб и сложность подпольных денежных сетей, оперирующих в Европе и по всему миру.